PMLA क्या है?

मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम अधिनियम (PMLA) एक कानून है जिसे 2002 में मनी लॉन्ड्रिंग और अन्य वित्तीय अपराधों से निपटने के लिए पारित किया गया था। इसे आतंकवादी गतिविधियों और अन्य गैरकानूनी कार्यों के वित्तपोषण के लिए अवैध धन के उपयोग को रोकने के लिए डिजाइन किया गया था। इसके कवरेज का विस्तार करने और इसके प्रावधानों को मजबूत करने के लिए इसकी शुरूआत के बाद से PMLA में कई बार संशोधन किया गया है।

नए कानून के तहत कौन से लेनदेन शामिल हैं?

कानून में हाल के बदलावों ने अपने ग्राहकों की ओर से चार्टर्ड एकाउंटेंट, कंपनी सचिवों, और लागत और कार्य लेखाकारों द्वारा की गई कार्रवाइयों को शामिल करने के लिए अपना दायरा बढ़ा दिया है, जिसमें एक कंपनी स्थापित करना, संपत्ति खरीदना और वित्तीय लेनदेन करना शामिल है, जो अब धनशोधन रोधी कानून के तहत शामिल किया जाए।

रिपोर्टिंग संस्थाओं की जिम्मेदारी क्या है?

चार्टर्ड एकाउंटेंट, कंपनी सचिव, और लागत और कार्य लेखाकार अब “रिपोर्टिंग संस्थाएं” बन गए हैं और ग्राहकों की पहचान की पुष्टि करने, उनकी वित्तीय स्थिति की जांच करने और लेन-देन के उद्देश्य को दर्ज करने के लिए जिम्मेदार हैं। यदि वे कानून का उल्लंघन करने वाले लेन-देन में सहायता करते हैं, तो उन्हें धन शोधन निवारण अधिनियम (PMLA) के तहत जिम्मेदार ठहराया जाएगा।

गैर-अनुपालन के लिए दंड क्या हैं?

वित्तीय इंटेलिजेंस इकाई (FIU) के निदेशक के पास कानून का पालन न करने के लिए अधिनियम की धारा 13 के तहत दंड लगाने की शक्ति है।